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企業集團財務公司金融股權轉讓案例再現。日前，中國華電集團財務有限公司公開掛牌轉讓華鑫信托逾20%股權。公告顯示，此舉是在財務公司行業經營范圍變更后，按監管要求清理退出金融機構股權投資業務。

歷經數十年發展，財務公司行業規模快速增長，風險外溢、經營受困等問題同步顯現。近年來，多個有關財務公司的監管政策密集修訂，其中包括限制業務范圍，不得向金融機構和企業投資等。今年以來，不少財務公司加速剝離銀行、保險等金融股權。

二股東出清信托股權

日前，北京產權交易所披露，華鑫信托23.752%股權轉讓在平臺掛牌，轉讓底價55.96億元。轉讓方為華鑫信托第二大股東中國華電集團財務有限公司。信息披露時間自2024年9月9日起至2024年10月11日止。

此次股權轉讓要求轉讓底價一次性支付。意向受讓方須在資格確認后3個工作日內交納5000萬元交易保證金至北京產權交易所指定賬戶。此外，意向受讓方應為依法設立并有效存續的企業法人、非法人組織或具有完全民事行為能力的自然人;應具有良好的財務情況和支付能力;應具有良好的商業信用等。

華鑫信托是中國華電集團有限公司旗下專業從事信托業務的非銀行金融機構。華鑫信托2010年2月9日獲得批準重新登記，2010年3月18日正式掛牌開業，公司注冊資本金73.95億元。

華鑫信托屬于電力系信托公司之一。截至目前，華鑫信托僅有兩位股東，控股股東中國華電集團產融控股有限公司持股76.248%，中國華電集團財務有限公司持股23.752%，均為中國華電集團成員單位。天眼查顯示，中國華電集團以直接持股方式分別持有華電產融和華電財務公司股權83.96%和46.85%。此次股權轉讓成功后，意味著華電財務公司徹底出清華鑫信托股權。

數據顯示，2024年上半年，華鑫信托實現營收14.71億元，同比增長2.55%。其中，信托手續費收入12.94億元，同比增長38.66%;實現凈利潤8.80億元，同比增長2.12%。截至上半年末，該公司信托資產管理規模6056.51億元，年內累計新增近2500億元。

上半年亮眼的經營成果給股東帶來了較為豐厚的業績回報。公告顯示，2024年4月，華鑫信托2024年股東會第一次會議審議并通過《關于公司2023年度利潤分配方案的議案》，華鑫信托在評估基準日后計提4.67億元應付股利。

加速出清金融股權

這并不是財務公司首個金融股權轉讓案例，多家財務公司正加速剝離金融機構股權，其中不乏信托公司、銀行、保險公司股權。

例如，5月，五礦集團財務有限責任公司掛牌轉讓所持廣發銀行0.2772%的全部股權，轉讓底價5.64億元;3月，中國石化財務有限責任公司掛牌轉讓所持廣發銀行0.0169%的全部股權，轉讓底價3420.21萬元;2月，富滇銀行9億股股份(占總股本的14.4%)轉讓項目在北京產權交易所公開招商，招商主體為中國大唐集團財務有限公司。

就近段時間觀察，8月，在財務公司轉讓銀行股權方面，晉城農村商業銀行變更股權獲批。金融監管總局晉城監管分局同意晉能控股裝備制造集團山西煤化工投資有限公司受讓晉煤集團財務有限公司持有的晉城農村商業銀行6360萬元股份。受讓后，晉能控股裝備制造集團山西煤化工投資有限公司將持有晉城農村商業銀行6%的股份，而晉煤集團財務有限公司則不再持有晉城農村商業銀行股份。

天眼查顯示，晉煤集團財務有限公司股東為晉能控股裝備制造集團有限公司、山東聯盟化工股份有限公司，分別持股92%、8%。

出清金融企業股權并非易事，能否順利找到接盤方、接盤方資質如何，這些都會影響股權轉讓進度。多位受訪人士提及，包括不少銀行在內的金融企業股東資質要求較高，符合條件的接盤方不多。巨豐投顧高級投資顧問張麗潔此前表示，監管部門對銀行股東的資質要求本就很嚴格，包括財務、信用情況等，很多企業難以達到這些要求，也限制了潛在買家范圍。

財務公司在諸多方面發揮了積極作用。今年4月，國家金融監督管理總局有關司局負責人在回答記者提問時表示，近年來，財務公司行業緊密圍繞集團需求、充分發揮貼近實體經濟的優勢，強化核心功能、創新產品服務，在企業集團實施資金集約管理、助推國家重大戰略實施等方面發揮了積極作用。

促進規范健康發展

對于清理退出金融機構股權投資業務的原因，業內人士表示，促進財務公司規范健康發展或是重要原因。

作為集團“內部銀行”角色的財務公司，天然具備歸集全集團資金的功能。但個別企業集團受前期多元化擴張積累問題逐漸暴露等因素影響，出現經營危機，產業風險傳導至財務公司，影響到整個財務公司行業的外部形象和聲譽。

“部分企業集團產業經營出了問題，融不到錢，就讓財務公司給集團‘輸血’，個別財務公司被集團利用淪為對外融資工具，畢竟集團和財務公司是深度綁定的，一方出現問題，另一方沒法持續經營下去。”一位接近財務公司人士表示。

也有部分金融企業在公告中點明了原因。華鑫信托股權掛牌信息顯示，此次產權轉讓是華電財務公司根據《關于做好<企業集團財務公司管理辦法>實施工作的通知》相關要求，在財務公司行業經營范圍變更后，按監管要求清理退出金融機構股權投資業務。

近年來，多個財務公司相關政策迎來修訂。例如，有關部門2022年發布了《企業集團財務公司管理辦法》《關于規范上市公司與企業集團財務公司業務往來的通知》，2023年發布了《企業集團財務公司監管評級辦法》，今年發布了《關于促進企業集團財務公司規范健康發展 提升監管質效的指導意見》。

以2022年11月13日起施行的《企業集團財務公司管理辦法》為例。《管理辦法》重塑了財務公司行業發展和監管，規定了財務公司的業務范圍，包括吸收成員單位存款，辦理成員單位貸款、票據貼現、資金結算與收付等業務。《管理辦法》大幅提高準入門檻，引導企業集團理性申設財務公司，整體提升行業資本水平。此外，嚴格限制集團外融資業務和非核心功能業務，強化主責主業等。

值得注意的是，《管理辦法》明確，財務公司業務范圍經原銀保監會及其派出機構批準后，應當在財務公司章程中載明。財務公司不得發行金融債券，不得向金融機構和企業投資。

值得注意的是，《管理辦法》明確，財務公司業務范圍經原銀保監會及其派出機構批準后，應當在財務公司章程中載明。財務公司不得發行金融債券，不得向金融機構和企業投資。