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債券基金的投資組合是什么？投資債券基金有哪些風險？焦點觀察

2023-06-29 10:36:56 來源：中國機械網分享

債券基金的投資組合是什么?

債券基金的投資組合中確實主要是債券，但并不是完全只投資于債券。根據基金的投資策略和目標，它還可以投資于其他金融工具，如貨幣市場工具、股票等。分散投資可以幫助債券基金降低風險、提高收益，并在不同市場環(huán)境下獲得更好的回報。例如，一些債券基金可能會將一部分資金投資于短期存款等流動性較好的資產，以便在需要時能夠滿足贖回要求。另外某些債券基金可能還會購買一些股票，以此提高投資組合的收益率。這些投資策略的運用使得債券基金不僅僅是單純投資債券，而是通過多樣化的投資組合來平衡風險與收益。

投資債券基金有哪些風險?

債券基金也是有風險的!很多投資者對于債券的印象是會有固定的收益，到期就能領錢，所以就認為債券基金也是完全坐等收益就好，但是它也會有幾大風險，風險就主要來源于以下幾個方面。

【1】違約風險

債券其實就可以直接看作是借錢，而借錢就有可能會面臨不還錢的違約風險。遇到這種情況，就難免會出現虧損。一般情況下，債券主要分為政府債、金融債和公司債，發(fā)行主體越靠譜，那么債券的風險也就越小，當然，在收益這方面就有可能會更少。

【2】債券以外的風險

債券基金根據投資比例來看，分為純債基金和普通債券基金。純債是完全投資債券，而普通債券基金將有不足20%的部分會由基金經理自由發(fā)揮，比如用語投資股票等，這樣一來，基金的收益也會受到債券以外的影響。

所以說，債基并不是單看名字就能夠閉眼買了，一定要知道資金的用途。債券基金的收益和股市也有一定關系，通常來說，債市和股市存在一定的互補性，也就是股市行情不佳，那么債券行情就會比較好，反之亦然，但是在經濟低迷的情況下，這二者也會同時變熊，也就是股債雙殺。

【3】可轉債風險

可轉債是一種同時具有債性和股性的特殊的債券，一段時間后，它可以選擇轉變?yōu)楣善保@就有可能增加市場波動的風險。而有的債券基金就會投資了這類可轉債，就會面臨比較大波動。

【4】利率風險

債券基金的收益受到利率的影響比較大，一般債券基金收益與市場利率成反關系。如果市場利率降低，大家不愿意將手中的錢存入銀行，而是更愿意選擇投資，債券就是不錯的選擇，這樣一來，債券的價格就會上漲，我們已經購買的債券基金價格也就會相應的上漲，所以所，這時候我們的收益會超預期。

如果市場利率升高，債券在投資市場中就會受到冷落，已購買的債券基金價格會相應的下降，所以，收益往往低于預期。

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[責任編輯：ruirui]

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