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天天快報!什么是基金轉(zhuǎn)換？基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點主要是什么?

2023-06-12 13:54:20 來源：國際網(wǎng) 分享

什么是基金轉(zhuǎn)換?基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點主要是什么?以下是小編為您整理的內(nèi)容，希望對您有所幫助。

什么是基金轉(zhuǎn)換？

基金轉(zhuǎn)換是一種業(yè)務(wù)模式，指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金。

這里可以舉一個明顯的案例，比如投資者原本持有一只股票型基金，該基金申購費率為0.15%，贖回費率為0.1%?，F(xiàn)將其轉(zhuǎn)換為債券基金，該債券基金的申購費率為0.06%。那么只需承擔(dān)股票型基金的贖回費即可，因為兩只基金申購費率差額為負(fù)數(shù)，因此無需額外支付債券基金的申購費。

基金轉(zhuǎn)換的條件有下面三點，投資者們可做重點了解：

1、兩只基金同時為可轉(zhuǎn)換基金。

2、兩只基金為同一收費模式，即前端轉(zhuǎn)換成前端，后端轉(zhuǎn)換成后端，C類轉(zhuǎn)換成C類。

3、封閉期的基金和QDII、LOF類基金是不能進行基金轉(zhuǎn)換的。

基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點主要是什么?

基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)點在于：基金轉(zhuǎn)換能節(jié)省賣出基金后再買入基金的份額確認(rèn)時間，一般T日轉(zhuǎn)換，當(dāng)天就能確認(rèn)新買入基金的份額，所以基金轉(zhuǎn)換更加便捷。但是缺點在于一般只能同公司的產(chǎn)品轉(zhuǎn)換，很多跨基金公司的產(chǎn)品即便有“超級轉(zhuǎn)換”的功能，可能也不能轉(zhuǎn)換成功，且基金轉(zhuǎn)換并不一定能省手續(xù)費。

基金轉(zhuǎn)換分為普通轉(zhuǎn)換和超級轉(zhuǎn)換：普通基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費=申購補差價+轉(zhuǎn)出基金的贖回費;高級轉(zhuǎn)換的手續(xù)費=轉(zhuǎn)出時的贖回費+轉(zhuǎn)入時的申購費。所以基金轉(zhuǎn)換的主要目的在于節(jié)省份額確認(rèn)時間，并不一定省手續(xù)費。

總之，基金轉(zhuǎn)換對投資者來說更劃算，如果投資者覺得自己持有的基金表現(xiàn)是比較差的話，可以通過基金轉(zhuǎn)換選擇表現(xiàn)較好的基金。同時，投資者如果覺得自己持有的基金風(fēng)險是比較高的，也可以轉(zhuǎn)換成風(fēng)險較低的基金。

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