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“不差錢”諾獎基金資產也曾巨額縮水獲獎者晚一年拿獎金購買力可能縮水一半

2020-10-08 21:25:48 來源：騰訊新聞分享

以瑞典著名化學家阿爾弗雷德·諾貝爾命名的諾貝爾獎堪稱全球科學界的最高獎項。為兌現諾貝爾本人的意愿——諾獎獎金達到大學教授20年的工資收入，歷年諾獎金額整體維持上漲趨勢。

值得一提的是，諾貝爾設立獎項時，拿出的遺產總額僅為3100萬瑞典克朗，而從首次頒發至今的120年里，諾獎總資產不但沒有減少，反而超過了43億瑞典克朗，增長140倍。

這堪稱理財奇跡的操作，是怎樣做到的?跟著諾貝爾基金會投資是個好主意嗎?

晚一年拿獎，獎金購買力可能縮水一半

回答這個問題之前，首先要聊聊獎金的問題。如上文所說，諾獎獎金賬面金額從最初的15萬瑞典克朗，上漲到今年的1000萬，基本處于上升趨勢。但扣除物價因素，則大相徑庭。

兩次世界大戰前后，扣除物價因素后，諾獎獎金的“含金量”遭遇了大幅回撤，僅為獎項設立時的28%，晚一年拿獎，購買力可能縮水一半。而2001年達到最初的141%。

諾獎獎金“追不上”北京房價

諾獎獎金也是在年年增長，但卻被北京房價跑贏。

以兩位中國諾貝爾獎得主莫言和屠呦呦來相比，由于前幾年諾獎未上調獎金額度，莫言與屠呦呦該科目的獎金都為800萬克朗，區別是莫言，一個人獲得了諾貝爾文學獎，而屠呦呦是連同，同項目組織內的另兩位科學家共同獲得諾貝爾獎。

折合人民幣的話，莫言的文學獎大概是700余萬，而屠呦呦的諾獎最后是300多萬。

而2012年到2015年正是房價飛速上漲時期，特別是北京，再加上各個地段及學區房的法力加持，就出現了當時莫言在獲獎之后感嘆終于可以在北京買房了，而屠呦呦獲獎之后卻玩笑只能在北京買個客廳的有趣場景。

“不差錢”的諾獎基金資產也曾巨額縮水

一開始，基金完全依照諾貝爾“不動本金”的遺囑進行安全投資，例如：放銀行定存，不能買股票等，但隨著投資不佳，且每年要頒發的金額頗多，到了1953年諾獎基金的總資產流失超2/3。

幸運的是，諾貝爾基金會在1946年獲得了瑞典政府授予的免稅資格。眼看著資產消耗殆盡，基金會理事會也于1953年調整了投資策略，將原先只準存放銀行與買公債的基金轉向投資股票和房地產。根據其2019年的財報顯示，獎池實際金額達到設立之初的242%。

將錢投入股市，資產隨股票指數數十倍上漲

這一套力挽狂瀾的操作背后，是諾貝爾基金會延續著嚴格的投資原則。

諾貝爾基金會的投資目標，是在風險足夠分散的基礎上實現至少3.5%的年均實際回報率，并基于逐漸磨合出一個投資組合：55%的股票+10%的固定收益資產+10%的房地產+25%的另類資產。

這個分布每年在一定范圍內動態調整。以2019年為例，投資組合的47%為股票基金和股指期權、9%為房地產基金、13%為固定收益資產、31%為另類資產，另外還有0.1%的應計貨幣對沖損失。

從貢獻來看，投資比例過半的股票發揮巨大的作用。以穩健市場美國為例，如道瓊斯指數下的主力股票，1953年諾貝爾基金正式投資股市時，道瓊斯指數僅為292點，現已達27000點，暴漲95倍。

投資收益能媲美“股神”巴菲特嗎?

那么，跟大部分基金相比，諾貝爾基金的收益率處于怎樣的水平?更進一步，諾貝爾基金的投資效果能媲美股神巴菲特嗎?

1957年至2018年到62年間，巴菲特的年化收益率是19.91%。這62年間，只有2001年和2008年出現過虧損，其余年份均盈利。

而1975年之前諾貝爾基金會的資產狀況是空白，為了直觀對比，下圖列示2010年以來諾貝爾基金、伯克希爾哈撒韋、標普500指數收益率情況，可以看出除了個別年以外，伯克希爾哈撒韋的年收益率都在諾獎之上，但諾貝爾獎基金的收益波動更小。(李彥麗關皓)

關鍵詞：諾貝爾

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[責任編輯：ruirui]

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