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據(jù)了解，百年人壽主要以銀保渠道為主，該公司表示，未來，將在確保總體風(fēng)險可控的情況下，不斷推進(jìn)價值業(yè)務(wù)。

2季度償付能力報告披露將近尾聲，藍(lán)鯨保險注意到，百年人壽保險股份有限公司(以下簡稱“百年人壽”)由于存在超范圍進(jìn)行股票投資問題，被監(jiān)管勒令“三個月內(nèi)不得新增股票投資業(yè)務(wù)”。由于行政監(jiān)管措施決定書尚未披露，并不確定百年人壽是在投資種類還是比例上出現(xiàn)不合規(guī)現(xiàn)象。對此，百年人壽表示，已整改完畢。

不久前，百年人壽披露總裁變更相關(guān)重大事項公告稱，單勇辭去公司總裁職務(wù)，由孫曉紅任公司臨時負(fù)責(zé)人，目前，該公司董事長、總裁職位雙雙空缺，何時迎來新的搭配組合，值得關(guān)注。

股票投資觸“紅線”，百年人壽遭行政監(jiān)管處罰

償付能力報告內(nèi)容顯示，由于存在超范圍進(jìn)行股票投資問題，百年人壽被采取自接到行政監(jiān)管措施決定書(【2021】6號)之日起三個月內(nèi)不得新增股票投資業(yè)務(wù)，自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起5個工作日內(nèi)報送整改報告的監(jiān)管措施。藍(lán)鯨保險注意到，目前，銀保監(jiān)會官網(wǎng)上暫未披露此次行政監(jiān)管措施決定書，并不確定是在投資種類還是比例上出現(xiàn)不合規(guī)現(xiàn)象。

對此，百年人壽回應(yīng)表示，“一切以公開信息披露為準(zhǔn)”，公司已嚴(yán)格按照監(jiān)管措施要求，全面組織整改工作，立即賣出超范圍投資證券，規(guī)定期內(nèi)暫停全部賬戶的新增股票投資業(yè)務(wù)。同時啟動問責(zé)機(jī)制，對此次事件相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅問責(zé)，并重新檢視制度流程，確保后續(xù)投資業(yè)務(wù)依法合規(guī)。

一位投資人士向藍(lán)鯨保險介紹，被納入保險機(jī)構(gòu)禁投池的上市公司可能涉及以下方面，已披露業(yè)績大幅下滑、嚴(yán)重虧損或者未來將出現(xiàn)嚴(yán)重虧損的;已披露正在接受監(jiān)管部門調(diào)查或者最近1年內(nèi)受到監(jiān)管部門嚴(yán)重處罰的;最近一年度內(nèi)財務(wù)報表被會計師事務(wù)所出具拒絕表示意見或者保留意見的;被交易所實行"特別處理"、"警示存在終止上市風(fēng)險的特別處理"或者已終止上市的。

據(jù)悉，2018年，原保監(jiān)會審議通過《保險資金運用管理辦法》，其中，強(qiáng)化了保險資金股票投資監(jiān)管。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，保險資金可投資的股票，主要包括公開發(fā)行并上市交易的股票和和上市公司向特定對象非公開發(fā)行的股票。

保險資金開展股票投資，分為一般股票投資、重大股票投資和上市公司收購等，根據(jù)不同情形實施差別監(jiān)管;保險資金投資全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司股票，以及以外幣認(rèn)購及交易的股票，另行規(guī)定。除特殊規(guī)定，保險公司不得運用保險資金買入被交易所實行“特別處理”、“警示存在終止上市風(fēng)險的特別處理”的股票。

保險公司絕大部分不涉及舉牌的一般股票投資行為，監(jiān)管層面并不會不增加限制性措施;開展一般股票投資涉及舉牌的，要求在信息披露要求基礎(chǔ)上進(jìn)行事后報告;達(dá)到重大股票投資標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向監(jiān)管部門事后備案;涉及上市公司收購的，實行事前核準(zhǔn)。

“分類監(jiān)管措施主要是為了形成資金應(yīng)用規(guī)范，防范風(fēng)險失控，既不會影響保險資金的常規(guī)投資行為，也保障資本市場長遠(yuǎn)健康發(fā)展”，上述投資人士表示。在保險資金資本市場投資方面，疫情發(fā)展至今，監(jiān)管持有較為開明嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，譬如，支持保險公司通過直接投資、委托投資、公募基金等各種渠道，增加投資，特別是優(yōu)質(zhì)上市公司的股票投資;支持保險資金投資科創(chuàng)板上市公司股票，通過新股配籌、戰(zhàn)略增發(fā)和場內(nèi)交易等方式參與科創(chuàng)板股票投資，進(jìn)一步優(yōu)化保險資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，“但一切都要在審慎合規(guī)的前提下進(jìn)行”。

百年人壽上半年保費及凈利潤雙雙下降

業(yè)績方面，2021年上半年，百年人壽實現(xiàn)凈利潤10.13億元，同比下降12.6%;實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入361.52億元，同比下降9.05%，保費及凈利潤雙降。

值得關(guān)注的是，2季度償付能力報告顯示，百年人壽的償付能力風(fēng)險評級連續(xù)兩季保持為B級，核心、綜合償付能力充足率也分別從年初的128.77%、141.61%上升至153.86%、165.79%，略有提升。

據(jù)悉，百年人壽持續(xù)推進(jìn)償付能力管理工作，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)規(guī)劃和投資計劃、增強(qiáng)投資能力、提高資本金效率等措施，使償付能力與公司發(fā)展相匹配。

6月末，中債資信評估有限責(zé)任公司(以下簡稱“中債資信”)披露百年人壽跟蹤評級報告，對其主體信用及債券信用給出評級“穩(wěn)定”，跟蹤評級觀點稱，資源配置能力方面，百年人壽原保費和規(guī)模保費市場地位基本保持穩(wěn)定，傳統(tǒng)壽險占比持續(xù)上升，新業(yè)務(wù)價值有所提升，保單品質(zhì)尚可，投資以股東收益類資產(chǎn)為主，但盈利表現(xiàn)一般;債務(wù)政策方面，公司流動性指標(biāo)表現(xiàn)有所好轉(zhuǎn)，資產(chǎn)和負(fù)責(zé)存在一定期限錯配，財務(wù)靈活性較好;外部支持方面，公司股權(quán)較為分散，無明顯外部增信作用。由于百年人壽股權(quán)變更尚面臨不確定性，股權(quán)變動或?qū)径聲?gòu)成和戰(zhàn)略規(guī)劃產(chǎn)生影響，間接影響管理團(tuán)隊穩(wěn)定性。

藍(lán)鯨保險注意到，7月20日，百年人壽披露總裁變更相關(guān)重大事項公告稱，經(jīng)公司董事會決議，同意單勇辭去公司總裁職務(wù)，自2021年7月6日起由孫曉紅任公司臨時負(fù)責(zé)人。據(jù)悉，單勇于2017年空降百年人壽并被確定為臨時負(fù)責(zé)人，2018年2月獲批擔(dān)任百年人壽執(zhí)行董事、總裁。在加入百年人壽之前，曾歷任太平洋人壽上海分公司總經(jīng)理助理、民生人壽江蘇分公司副總經(jīng)理、福建分公司總經(jīng)理、江蘇分公司總經(jīng)理、安邦人壽副總裁等職。在其之前，百年人壽歷任總裁任期都不超過4年，尚未有人獲得連任。

此外，2020年2季度之后，百年人壽原董事長何勇生或也離開，其名字已從償付能力報告、官網(wǎng)等多個公開渠道消失。百年人壽董事長、總裁職位雙雙空缺。

目前，董建岳擔(dān)任百年人壽黨委書記、執(zhí)行董事，其曾任國家化工部生產(chǎn)協(xié)調(diào)司處長、副司長;無錫市人民政府市長助理;中國銀行總行信貸業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、資產(chǎn)保全部總經(jīng)理;中國銀行遼寧省分行黨委書記、行長;中國銀行集團(tuán)執(zhí)行委員會委員,兼任中國銀行北京市分行黨委書記、行長;廣發(fā)銀行黨委書記、董事長;大連萬達(dá)(上海)金融集團(tuán)有限公司董事長兼總裁。未來，董建岳是否會與孫曉紅搭建新的領(lǐng)導(dǎo)班子，還不得而知。

據(jù)了解，百年人壽主要以銀保渠道為主，該公司表示，未來，將在確保總體風(fēng)險可控的情況下，不斷推進(jìn)價值業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，積極提升和挖掘經(jīng)營綜合能力，釋放經(jīng)營潛力，深入推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)領(lǐng)先兩大戰(zhàn)略，向創(chuàng)新型和價值型險企發(fā)展。( 李丹萍)